Inhalt

1. Wofür die SEPA-Zentrale da ist

Mit der SEPA-Zentrale ziehen Sie offene Rechnungen per Lastschrift ein, zahlen Gutschriften aus und bezahlen Lieferanten - ohne jede Zahlung einzeln im Onlinebanking zu erfassen. Hanware stellt die Belege zu einer Liste zusammen, erzeugt daraus eine SEPA-Datei für Ihr Onlinebanking und bucht die Zahlungen nach der Ausführung durch die Bank auf die Rechnungen. Die Bedienung entspricht der SEPA-Abbuchung in Hanware (Desktop).

Begriff	Bedeutung
Lastschrift	Sie ziehen den Rechnungsbetrag vom Konto Ihres Kunden ein. Voraussetzung: ein vom Kunden unterschriebenes Mandat.
Überweisung	Sie zahlen Geld aus - an Lieferanten (offene Rechnungseingänge) oder als Erstattung an Kunden (offene Gutschriften).
Mandat	Die schriftliche Erlaubnis des Kunden zum Lastschrifteinzug - mit Mandatsreferenz, Unterschriftsdatum und Bankverbindung.
Gläubiger-ID	Ihre von der Bundesbank vergebene Kennung als Lastschrift-Einreicher. Sie steht in jeder Lastschrift und auf jedem Mandatsformular.
Liste (SEPA-Abbuchung)	Eine Zusammenstellung von Belegen, aus der die SEPA-Datei entsteht - z. B. „alle Lastschriften mit Fälligkeit 06.10.“. Alle Listen finden Sie im Reiter „SEPA-Abbuchung“.
Fälligkeit	Der Tag, an dem die Bank einzieht bzw. überweist. Er muss ein Bankarbeitstag sein und bei Lastschriften genügend Vorlauf haben.
Einzug	Eine Buchung auf dem Konto des Kunden. Hat ein Kunde mehrere Rechnungen in der Liste, werden sie - je nach Einstellung - zu einem Einzug zusammengefasst.
SEPA-Sperre	Ein Beleg, der diesmal nicht eingezogen werden soll, wird vorübergehend gesperrt. Er bleibt sichtbar, wird aber nicht übernommen.
Skonto	Hat der Kunde eine Skontovereinbarung, zieht Hanware nur den Betrag nach Abzug des Skontos ein und bucht das Skonto beim Buchen automatisch aus.
Vorabankündigung	Information an den Kunden, wann welcher Betrag eingezogen wird. Sie muss vor dem Einzug verschickt werden.
Rücklastschrift	Die Bank des Kunden gibt eine Lastschrift zurück (z. B. mangels Deckung). Die Rechnung ist dann wieder offen.

Überblick in Grafiken

Der Weg einer Lastschrift

Status einer Liste

Was beim Kopieren geprüft wird

Was bei einer Rücklastschrift passiert

Typische Arbeitsabläufe

2. Einrichtung und Zusatzpaket

1. Gläubiger-ID im Reiter „Einstellungen“ eintragen (nur für Lastschriften nötig).
2. Einzugskonto wählen - das Bankkonto, auf das eingezogen bzw. von dem überwiesen wird. Es braucht eine IBAN (beim Bankkonto oder in den Firmendaten).
3. Mandate prüfen: Aus früheren Lastschrift-Kennzeichen übernommene Mandate stehen auf „zu pruefen“ - Unterschriftsdatum und Bankverbindung ergänzen und auf „aktiv“ setzen, oder gesammelt mit „Mandate übernehmen“ (Kapitel 6).
4. Bei Lieferanten und Gutschrift-Kunden die Bankverbindung im Kunden bzw. Lieferanten hinterlegen.

Die SEPA-Zentrale ist das Zusatzpaket „SEPA-Zahlungsverkehr“ und kann zu jedem Paket dazugebucht werden („Mein Paket“). Ist das Paket gebucht, der Menüpunkt aber nicht sichtbar, fehlt er in den Rechten des Benutzers - wenden Sie sich an Ihren Administrator.

3. Die Reiter der SEPA-Zentrale

Reiter	Inhalt
Lastschriften einziehen	Offene Kundenrechnungen mit Zahlungsart Lastschrift - Einzug vom Kunden.
Gutschriften auszahlen	Offene Gutschriften an Lastschriftkunden - Erstattung per Überweisung.
Lieferanten bezahlen	Offene Rechnungseingänge - Zahlung an Lieferanten per Überweisung.
SEPA-Abbuchung	Alle Listen mit Status; „Liste öffnen“ zeigt eine Liste.
Liste	Erscheint, sobald eine Liste geöffnet ist: Kopf, Knöpfe, Positionen.
Mandate	Alle Lastschriftmandate.
Rücklastschriften	Einzüge der letzten 13 Monate; Rückgaben einlesen oder erfassen.
Einstellungen	Gläubiger-ID, Konto, Formate, Vorlauf, Rücklastschrift, E-Mails.

Oben rechts: Hilfe öffnet dieses Handbuch, Excel speichert die Liste des aktuellen Reiters als Excel-Datei.

4. Lastschriften einziehen - die Vorbereitung

Kopfbereich

Feld / Knopf	Bedeutung
Fällig bis	Es erscheinen Belege, die bis zu diesem Datum fällig sind. Leer = alle offenen Belege. Die Vorgabe richtet sich nach der Einstellung „Nicht fällige einziehen“: Ja = leer (alle), Nein = heute. Bei Lieferanten: heute + 7 Tage.
Suche	Name, Kunden-/Lieferantennummer oder Belegnummer. „Anzeigen“ oder die Eingabetaste aktualisiert die Liste.
So gehen Sie vor / Kontrolle	Kurzanleitung und Prüfergebnis: ob Gläubiger-ID und eigenes Bankkonto in Ordnung sind, wie viele Belege in der Liste stehen, wie viele gesperrt sind und wie viele einen roten bzw. orangen Hinweis haben.
Alle markieren	Setzt bei allen Zeilen das Häkchen. Einzelne Zeilen markieren Sie mit dem Kästchen links.
SEPA-Sperre	Markierte Belege vorübergehend sperren bzw. wieder freigeben (Kapitel 5).
Mandate übernehmen	Mandate der Kunden der markierten Rechnungen aktivieren (Kapitel 6). Nur bei Lastschriften.

Spalten der Liste

Spalte	Bedeutung
Beleg / Datum / Fällig	Rechnungsnummer, Rechnungsdatum und Fälligkeit (Zahlungsziel).
KdNr / LiefNr / Name	Kunde bzw. Lieferant.
Offen	Noch offener Betrag der Rechnung.
Skonto	Skontoabzug laut Skontovereinbarung des Kunden bzw. Lieferanten (leer = kein Skonto).
Einzug / Zahlung	Betrag, der eingezogen bzw. überwiesen wird: Offen minus Skonto.
Inhaber / Bank / IBAN / BIC	Bankverbindung aus dem Kunden bzw. Lieferanten.
Mandat / Art / Mandat-Status	Nur Lastschriften: Mandatsreferenz, Art (CORE = Basislastschrift, B2B = Firmenlastschrift) und Status (grün = aktiv, orange = zu prüfen, rot = gesperrt/widerrufen).
Sperre	„gesperrt“ (rot), wenn der Beleg mit „SEPA-Sperre“ gesperrt wurde.
Hinweis	Warum ein Beleg (noch) nicht eingezogen werden kann bzw. was beim Kopieren passiert: keine Bankverbindung, Lastschrift gesperrt (nach Rücklastschrift), kein Mandat bzw. Mandat zu pruefen (wird beim Kopieren automatisch angelegt), noch nicht fällig.

Fußzeile

Feld / Knopf	Bedeutung
Zeilen / Summe / markiert	Anzahl und Summe aller angezeigten Belege (Einzugsbeträge), dahinter Anzahl und Summe der markierten.
Fälligkeit / Ausführung	Tag, an dem die Bank einziehen bzw. überweisen soll. Bei Lastschriften wird der früheste zulässige Bankarbeitstag vorgeschlagen (Vorlauf laut Einstellungen), bei Überweisungen der nächste Bankarbeitstag. Ein zu frühes Datum verschiebt Hanware beim Kopieren automatisch und meldet es.
Bankkonto	Ihr Bankkonto für diese Liste.
Nach SEPA-Abbuchung kopieren	Kopiert die markierten Belege in eine neue Liste (Kapitel 7). Bei Überweisungen heißt der Knopf „Nach SEPA-Überweisung kopieren“.

5. SEPA-Sperre

1. Den Beleg (oder mehrere) markieren und „SEPA-Sperre“ klicken.
2. Rückfrage bestätigen. Der Beleg bleibt sichtbar, in der Spalte „Sperre“ steht „gesperrt“.
3. Beim Kopieren wird er übersprungen - auch wenn er markiert ist; die Rückfrage nennt die Anzahl.
4. Wieder freigeben: nur die gesperrten Belege markieren und erneut „SEPA-Sperre“ - Hanware fragt, ob sie freigegeben werden sollen.

6. Mandate übernehmen

1. Rechnungen der Kunden markieren, deren Mandate Ihnen unterschrieben vorliegen (z. B. „Alle markieren“).
2. „Mandate übernehmen“ und das Unterschriftsdatum eingeben (TT.MM.JJJJ, nicht in der Zukunft).
3. Bestätigen. Hanware legt für Kunden ohne Mandat eines an, aktiviert vorhandene Mandate „zu pruefen“, übernimmt fehlende Bankdaten aus dem Kunden und trägt das Datum ein, wo noch keines steht.
4. Die Meldung nennt je Kunde, was passiert ist. Kunden ohne gültige Bankverbindung werden genannt und nicht aktiviert.

7. Nach SEPA-Abbuchung kopieren

1. Belege markieren, Fälligkeit und Bankkonto prüfen, „Nach SEPA-Abbuchung kopieren“ und bestätigen.
2. Hanware prüft jeden Beleg (siehe Grafik „Was beim Kopieren geprüft wird“). Gesperrte Belege bleiben draußen, fehlende Mandate werden automatisch angelegt.
3. Kann ein Beleg so nicht eingezogen werden (z. B. ohne Bankverbindung), erscheint die Rückfrage mit Ja / Nein / Abbrechen.
4. Fehlen Gläubiger-ID oder eigene Bankverbindung, wird keine Liste angelegt - die Meldung nennt den Grund.
5. Die neue Liste öffnet sich im Reiter „Liste“. Die kopierten Belege verschwinden aus der Vorbereitung, bis die Liste gelöscht oder gebucht ist.

8. Die Liste - Kopf, Knöpfe, Positionen

Kopf

Feld	Bedeutung
Fälligkeit	Einzugs- bzw. Ausführungstag. Nur im Entwurf änderbar; ein Datum vor dem frühesten möglichen Tag wird beim Prüfen verschoben.
Konto	Ihr Bankkonto mit IBAN und BIC.
Abbuchung	Tag, an dem die Bank den Betrag auf Ihrem Konto gebucht hat. Mit diesem Datum wird gebucht (Vorgabe: Fälligkeit). Änderbar, sobald die Datei erstellt ist; nach dem Buchen steht hier das gebuchte Datum.
Gläubiger-ID / Auftraggeber	Bei Lastschriften Ihre Gläubiger-ID, bei Überweisungen Ihr Firmenname.
Format	Dateiformat für die Bank (in den Einstellungen wählbar; die Vorgabe passt für alle deutschen Banken).
Belege / Zahlungen	Anzahl der Belege und der daraus entstehenden Buchungen auf den Konten.
Summe	Gesamtbetrag der Liste.
Datei	Name der erstellten Datei und ihre Kennung.
Bemerkung	Vermerke wie „Teilweise gebucht“ oder der Grund für Löschen/Rückgängig.

Knöpfe (je nach Status)

Knopf	Wirkung
SEPA-Datei erstellen	Im Entwurf und bei „Datei erstellt“: prüft die Liste, erstellt die Datei und lädt sie herunter (Kapitel 10).
Prüfen	Prüft alle Positionen und zeigt Fehler und Hinweise (Kapitel 9).
Vorabankündigung	Lastschrift: E-Mail an jeden Kunden mit Betrag, Einzugstag, Mandatsreferenz und Gläubiger-ID - nur an Kunden, die noch keine erhalten haben.
Zahlungsavis	Überweisung: E-Mail an die Empfänger, welcher Betrag wofür überwiesen wird.
Datei herunterladen	Dieselbe Datei erneut herunterladen.
Buchen	Nur bei „Datei erstellt“: bucht die Zahlungen mit dem Datum „Abbuchung“ (Kapitel 11).
Zurück in Entwurf	Nur bei „Datei erstellt“: Liste wieder änderbar machen (z. B. Datei von der Bank abgelehnt).
Abschließen	Nach dem Buchen: Liste ist erledigt.
Liste löschen	Entwurf oder Datei erstellt: Liste mit Grund stornieren - die Belege erscheinen wieder in der Vorbereitung.
Buchung rückgängig	Gebuchte Liste: alle Buchungen der Liste gegenbuchen (Kapitel 12).

Positionen

Spalte	Bedeutung
Beleg / Datum / Nr / Name	Rechnung, Rechnungsdatum, Kunden- bzw. Lieferantennummer und Name.
Betrag	Einzugs- bzw. Zahlbetrag. Im Entwurf änderbar (Teilbetrag, höchstens der offene Betrag).
Offen	Offener Betrag beim Kopieren.
Abzug	Differenz zwischen Offen und Betrag - in der Regel das Skonto.
Mandat / Inhaber / IBAN / BIC	Mandatsreferenz und Bankverbindung, auf die eingezogen bzw. überwiesen wird.
Einzug	Kennung des Einzugs bzw. der Überweisung - sie erscheint auf dem Kontoauszug des Kunden und ordnet Rückgaben zu.
Status	offen, gebucht, storniert oder ruecklast (mit Grund).
Vorab	Wann die Vorabankündigung bzw. das Zahlungsavis verschickt wurde.
Hinweis	Ergebnis der Prüfung: FEHLER (rot, die Bank kann nicht einziehen) oder HINWEIS (orange, kein Hindernis).
×	Nur im Entwurf: Position aus der Liste entfernen - der Beleg erscheint wieder in der Vorbereitung.

9. Prüfung und Hinweise

Meldung	Bedeutung / was zu tun ist
Fälligkeit … war zu früh bzw. kein Bankarbeitstag - auf … verschoben	Nur zur Information: Hanware hat den nächsten möglichen Tag eingetragen.
FEHLER: … ist kein Bankarbeitstag	Wochenenden und Bankfeiertage (Neujahr, Karfreitag, Ostermontag, 1. Mai, 25./26. Dezember) sind nicht erlaubt - Fälligkeit ändern.
FEHLER: eigene IBAN fehlt / Gläubiger-ID fehlt	Beim Bankkonto bzw. in den Einstellungen ergänzen. Ohne diese Angaben wird keine Liste angelegt und keine Datei erstellt.
IBAN fehlt/ungültig	Der Kunde hat keine gültige Bankverbindung - im Kunden ergänzen. Beim Erstellen der Datei kann die Position herausgenommen werden.
Betrag größer als offen / Beleg storniert	Der Beleg hat sich seit dem Kopieren geändert - Betrag anpassen oder Position entfernen.
HINWEIS: kein SEPA-Mandat / Mandat … hat Status „zu pruefen“ / Unterschriftsdatum fehlt	Kein Hindernis - die Datei kann erstellt werden. Mandat bei Gelegenheit pflegen (Kapitel 6 und 15).
HINWEIS: Vorabankündigung noch nicht versendet	Kein Fehler - vor dem Einzug die Vorabankündigung senden.

10. SEPA-Datei erstellen

1. In der Liste „SEPA-Datei erstellen“. Hanware prüft die Liste noch einmal.
2. Die Datei wird heruntergeladen (Name z. B. „Lastschrift_Lauf1_…xml“) und - sofern vorhanden - zusätzlich in der Dokumentenablage gespeichert.
3. Im Onlinebanking unter „SEPA-Datei hochladen“ bzw. „Sammelauftrag“ hochladen und freigeben.

Wie in Hanware (Desktop) wird die Datei immer erstellt, sobald die Liste selbst in Ordnung ist: Positionen, die die Bank nicht einziehen kann, nehmen Sie nach Rückfrage heraus - der Beleg bleibt offen und erscheint wieder in der Vorbereitung. Gebuchte Listen erzeugen keine neue Datei.

11. Buchen

1. Warten, bis die Bank den Auftrag ausgeführt hat (Gutschrift bzw. Belastung auf Ihrem Konto).
2. Liste öffnen, im Feld Abbuchung den Tag eintragen, an dem die Bank gebucht hat (Vorgabe: Fälligkeit).
3. „Buchen“ und bestätigen.

Hanware bucht je Einzug bzw. Überweisung eine Zahlung in den offenen Posten: Die Rechnungen sind danach bezahlt, Gutschriften ausgeglichen. Bei Kunden und Lieferanten mit Skonto wird die Differenz als Skonto gebucht. Beim Mandat werden erste/letzte Nutzung und Anzahl der Einzüge fortgeschrieben. Die Buchungen sehen Sie in OP Debitoren/Kreditoren. Scheitert die Buchung einzelner Einzüge, steht der Grund in der Spalte Hinweis; ein erneuter Klick bucht die restlichen.

12. Liste löschen, Buchung rückgängig, zurück in Entwurf

Knopf	Wann	Folge
Liste löschen	Entwurf oder Datei erstellt	Die Liste wird mit Grund storniert, die Belege erscheinen wieder in der Vorbereitung. Wurde die Datei bereits eingereicht, den Auftrag auch bei der Bank zurückziehen.
Buchung rückgängig	gebucht	Alle Zahlungen und Skonti der Liste werden gegengebucht, die Rechnungen sind wieder offen und erscheinen wieder in der Vorbereitung.
Zurück in Entwurf	Datei erstellt	Die Liste wird wieder änderbar; danach Positionen entfernen, Beträge oder Fälligkeit ändern und die Datei neu erstellen.

13. Reiter „SEPA-Abbuchung“

Feld / Spalte	Bedeutung
Status (Filter)	Nur Listen eines Status anzeigen.
Liste öffnen	Öffnet die markierte Liste (auch per Doppelklick).
Liste / Art / Bereich	Listennummer, Lastschrift oder Überweisung, Kunden-Rechnungen / Kunden-Gutschriften / Lieferanten.
Status / Fällig/Ausf.	Stand und Einzugs- bzw. Ausführungstag.
Belege / Zahlungen / Summe	Anzahl Belege, Anzahl Buchungen und Gesamtbetrag.
Datei / Erstellt / von / Gebucht	Dateiname, wann und von wem die Liste angelegt wurde, wann sie gebucht wurde.

14. Gutschriften auszahlen und Lieferanten bezahlen

• Statt „Fälligkeit“ heißt das Datum „Ausführung“; vorgeschlagen wird der nächste Bankarbeitstag.
• Der Knopf heißt „Nach SEPA-Überweisung kopieren“; Mandate gibt es hier nicht.
• Läuft bei einem Lieferanten noch eine Skontofrist, wird der Zahlbetrag um das Skonto gekürzt und beim Buchen das Skonto gebucht.
• Nach dem Buchen kann ein Zahlungsavis an die Empfänger geschickt werden (Knopf oder Einstellung).

15. Mandate

Feld / Spalte	Bedeutung
Status (Filter) / Suche	Nach Status filtern; suchen nach Name, Nummer, Mandatsreferenz oder IBAN. Mandate „zu pruefen“ stehen oben.
Referenz	Mandatsreferenz - eindeutig, automatisch nach dem eingestellten Schema (z. B. Kundennummer-01).
Status	aktiv (einziehbar), zu pruefen (Daten fehlen noch), gesperrt (nach Rücklastschriften), widerrufen.
Art	CORE = Basislastschrift (Privat- und Geschäftskunden, 8 Wochen Widerspruchsrecht), B2B = Firmenlastschrift (nur Unternehmen, kein Widerspruch, eigene Bankvereinbarung des Kunden nötig).
Seq.	RCUR = wiederkehrende Einzüge, OOFF = einmaliger Einzug.
Unterschrift	Datum der Unterschrift des Kunden.
IBAN	Konto des Kunden.
Einzüge / Rückl. / Letzte Nutzung	Anzahl Einzüge, Anzahl Rücklastschriften, Datum des letzten Einzugs.
Prüfung	„in Ordnung“ oder was fehlt (Maus darüber zeigt den ganzen Text). Ein Mandat verfällt, wenn es lange nicht genutzt wurde (Einstellung).
Drucker / Stift / Sperrzeichen	Mandatsformular drucken, Mandat bearbeiten, Mandat widerrufen (mit Grund).
Neues Mandat	Kunde suchen, Daten eintragen; leere Bankfelder werden aus dem Kunden übernommen.

Feld im Mandat	Bedeutung
Unterschriftsdatum	Pflicht für „aktiv“. Muss vor dem Einzugstag liegen.
Mandatsart / Sequenz / Status	Siehe Spalten oben.
Kontoinhaber / IBAN / BIC / Bank	Bankverbindung laut Mandat. IBAN und BIC werden auf Gültigkeit geprüft.
Bemerkung	Freier Vermerk (z. B. „Mandat per Post am … erhalten“).

16. Rücklastschriften

Feld / Spalte	Bedeutung
Kontoauszug + Einlesen	Kontoauszug- oder Rückgabe-Datei aus dem Onlinebanking wählen und einlesen. Das Ergebnis steht darunter (erfasst / bereits erfasst / kein eigener Einzug).
Suche / nur Rücklastschriften	Einzüge filtern.
Einzug / Liste / Fällig	Kennung des Einzugs, Listennummer, Einzugstag.
Kd-Nr. / Name / Belege / Betrag	Kunde, eingezogene Rechnungen und Betrag.
Status	gebucht oder ruecklast.
Rücklastschrift	Datum, Grund-Code und Grund (z. B. AM04 Keine ausreichende Deckung).
Rücklast	Rückgabe von Hand erfassen: Datum, Grund (Vorgabe „Widerspruch des Zahlers“) und Betrag.

17. Einstellungen

Einstellung	Bedeutung
Gläubiger-ID	Ihre Kennung als Lastschrift-Einreicher (z. B. DE98ZZZ09999999999). Eine ungültige Nummer wird nur nach Rückfrage gespeichert.
Einzugs-/Auftraggeberkonto	Vorgabe-Bankkonto für neue Listen.
Nicht fällige einziehen	Ja = unter „Lastschriften einziehen“ erscheinen alle offenen Lastschrift-Rechnungen („Fällig bis“ leer); Nein = nur die bis heute fälligen.
Vorlauf (Bankarbeitstage)	So viele Bankarbeitstage liegen mindestens zwischen heute und dem Einzugstag.
Format Lastschrift / Überweisung	Dateiformat für die Bank. Nur ändern, wenn Ihre Bank ein älteres Format verlangt.
Mandatsschema	Aufbau neuer Mandatsreferenzen: {KDNR} = Kundennummer, {NR2} = laufende Nummer zweistellig, {NR} = laufende Nummer.
Standard-Mandatsart	Vorgabe für neue Mandate (Basis- oder Firmenlastschrift).
Einzug	Ein Einzug je Kunde (Sammeleinzug) oder je Beleg.
Sammelbuchung auf dem Auszug	Ja = Ihre Bank zeigt einen Gesamtbetrag je Liste; Nein = jede Position einzeln.
Mandatsverfall	Nach so vielen Monaten ohne Einzug gilt ein Mandat als verfallen (0 = nie).
Vorabankündigung (Tage) / automatisch / Betreff	Vorgesehene Frist, ob die Vorabankündigung beim Erstellen der Datei automatisch verschickt wird, Betreff der E-Mail.
Rücklastgebühr	Betrag der Gebührenrechnung je Rücklastschrift (0 = keine).
Mandat sperren ab Rücklastschriften	Ab dieser Anzahl Rückgaben wird das Mandat gesperrt (0 = nie).
Kunde bei Rücklastschrift informieren / Zahlungsavis nach Überweisung	Automatische E-Mails an Kunden bzw. Lieferanten ein oder aus.
Interne Info-Mail an	E-Mail-Adresse(n) Ihrer Buchhaltung, mehrere mit Semikolon getrennt.
Info-Mail bei Rücklastschrift	Ja = bei jeder erfassten Rücklastschrift geht eine Info an die Adresse(n) oben.
Info-Mail nach dem Buchen	Ja = nach dem Buchen einer Liste geht eine Zusammenfassung an die Adresse(n) oben.
Zahlungsart der Überweisungsbuchung	Mit welcher Zahlungsart Überweisungen gebucht werden.
Ablageordner	Ordner für die Dateien im Desktop-Programm.

18. E-Mails

Vorabankündigung, Zahlungsavis und Rücklast-Information gehen an die Rechnungs-E-Mail (sonst die normale E-Mail) des Kunden bzw. Lieferanten; die internen Info-Mails an die in den Einstellungen eingetragenen Adressen. Die Texte sind dieselben E-Mail-Vorlagen wie in Hanware (Desktop, „SEPA-Mailvorlagen“) - ändern Sie sie dort, gelten sie auch im Web. Fehlt eine Vorlage, verwendet Hanware den Standardtext. Adressen ohne E-Mail werden im Bericht genannt.

19. Rechte

Recht (Benutzerverwaltung)	Wirkung
SEPA-Lauf buchen	Knopf „Buchen“.
SEPA-Lauf stornieren	„Liste löschen“, „Buchung rückgängig“ und Erfassen von Rücklastschriften.
SEPA-Mandate bearbeiten	Mandate anlegen, ändern, widerrufen, „Mandate übernehmen“ und „SEPA-Sperre“.
SEPA-Einstellungen pflegen	Speichern der Einstellungen.

20. Dunkle Ansicht und Handy

21. Meldungen und Lösungen

Meldung	Lösung
Bitte zuerst die Belege markieren	Häkchen setzen oder „Alle markieren“.
Alle markierten Belege sind für SEPA gesperrt	Mit „SEPA-Sperre“ wieder freigeben oder andere Belege markieren.
Es wurde keine Liste angelegt: … Gläubiger-ID / eigene IBAN	In den Einstellungen bzw. beim Bankkonto ergänzen und erneut kopieren.
Kein Beleg konnte übernommen werden - steht schon in einer Liste	Der Beleg ist bereits kopiert - im Reiter „SEPA-Abbuchung“ nachsehen.
Das Unterschriftsdatum darf nicht in der Zukunft liegen	Bei „Mandate übernehmen“ das tatsächliche Datum der Unterschrift eingeben.
Die SEPA-Datei wurde nicht erstellt	Fehler der Liste selbst (Gläubiger-ID, eigenes Bankkonto) - siehe Meldung.
Buchen ist erst nach dem Erstellen der Datei möglich	Zuerst „SEPA-Datei erstellen“.
Die Datei liegt nicht auf dem Webserver	Die Datei wurde in Hanware (Desktop) erstellt - dort herunterladen oder (solange nicht gebucht) zurück in den Entwurf und neu erstellen.
Die Rücklastschrift … ist bereits erfasst	Nichts zu tun - doppelt eingelesene Dateien werden nicht erneut gebucht.
Dieser Menüpunkt ist für Ihre Lizenz bzw. Ihren Benutzer nicht freigeschaltet	Zusatzpaket „SEPA-Zahlungsverkehr“ buchen bzw. Recht beim Administrator anfragen.
Keine Berechtigung …	Das passende Recht beim Administrator anfragen (Kapitel 19).

22. Zusammenspiel mit Hanware (Desktop)

Web und Desktop arbeiten mit denselben Mandaten, Listen, Sperren und Einstellungen. Eine im Web angelegte Liste kann im Desktop gebucht oder rückgängig gemacht werden und umgekehrt; die SEPA-Dateien sind gleich aufgebaut, die Buchungen identisch. Lieferantenrechnungen lassen sich auch aus OP Kreditoren → Zahlungsvorschlag als SEPA-Liste übergeben.